Dein Verantwortungsbereich:
* Verantwortungsübernahme im Aufbau des „Regulatory Office“ im Rahmen der AT 4.4.2 ZAG-MaRisk Umsetzung
* Unterstützung der Fachbereiche bei der Auslegung und Umsetzung wesentlicher rechtlicher Regelungen und Vorgaben
* Unterstützung bei der Erstellung des Rechtskatasters (Legal Inventory), Risikoanalyse und Kontrollplan
* Fähigkeit zur Durchführung risikobasierter Compliance-Kontrollhandlungen
* Verantwortung des Compliance-Programms für PSP, inkl. Policies, Procedures, Verhaltenskodizes, Governance-Richtlinien und operativer Richtlinien
* Sicherstellung der Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr (z. B. ZAG, ZAG-MaRisk, PSD2/PSD3, AML/LAD, Geldwäschegesetz, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF-Empfehlungen; ggf. länderspezifische Vorschriften)Unterstützung bei der Etablierung einer „Scheme-Compliance“
* Strategische Partnerschaften mit Product, Engineering, Sales, Legal, Governance von Third-Party-Vendor-Management und PSP-Partner-Integrationen (Acquirer, PSP-Remarketing)
* Leitung und Bearbeitung von internen Meldungen (Whistleblowing), Untersuchungen und Ergebnisdokumentation
* Beratung der Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen, Handelsplattformen, Cross-Border-Transaktionen sowie B2B/B2C-Modellen und Einbindung nach AT 8 ZAG-MaRisk
* Koordination mit Aufsichtsbehörden, externen Prüfern, Datenschutzbeauftragten und KYC/AML-Partnern; Ansprechpartner für Governance-Komitees
* Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsichtsrat/Komitee über Compliance-Status, Risiken, Kennzahlen (KPI/OKR) und strategische Initiativen
* Weiterentwicklung von Monitoring-Tools, Dashboards, Compliance-Risk-Assessment-Methoden und -Risikokarten; Ownership von Compliance-Risikokennzahlen
* Mitarbeiterschulungen zu Compliance-Themen, Datenschutz, Betrugsvorbeugung und ethischer Geschäftspolitik
Deine Vorteile:
* Flexible Arbeitszeiten
* Homeoffice-Möglichkeiten
* Mobility-Konzepte
* Eine offene und transparente Unternehmenskultur
* Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten
* Ein starkes Team, in das du deine Ideen mit einbringen kannst
* Spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen
Das bringst du mit:
* Abgeschlossenes Studium in Rechtswissenschaften, Wirtschaftsrecht, Betriebswirtschaft oder vergleichbare Qualifikation
* Mind. 5–8 Jahre relevante Berufserfahrung im Compliance-Umfeld, idealerweise im Zahlungsverkehr, FinTech, Banking oder Finanzen
* Fundierte Kenntnisse relevanter Regularien (ZAG, ZAG-MaRisk, PSD2, AML/LAD, DSGVO, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF, Kredit-/ Zahlungsverkehrsrecht, etc.)
* Tiefgehende Erfahrung in KYC/AML-Programmen, Transaktionsüberwachung, Customer Due Diligence, Sanctions Screening
* Umfangreiche Kenntnisse des PSP-Ökosystems, Zahlungsabwicklung, Acquirer/PSP-Partner-Management
* Ausgeprägte analytische Fähigkeiten, strategisches Denken, strukturierte Arbeitsweise
* Coaching-Kompetenz, starke Kommunikationsfähigkeiten, interkulturelle Kompetenz
* Deutsch fließend; Englischkenntnisse fließend